비트코인 ETF 추천, 투자 장점 및 단점
비트코인 ETF 가 드디어 승인되었습니다. 2024년 1월 미국의 증권거래위원회 (SEC)가 비트코인에 대한 ETF 신청을 승인하면서 비트코인 가격이 상승하고 있습니다. 사실 비트코인에 대한 ETF 신청은 10년도 훨씬 전에 이루어졌지만 이번에 승인이 되면서 총 11개의 비트코인 ETF가 생성되었습니다.
앞으로 어떤 ETF가 자산순위에서 상위를 차지하게 될 지는 지켜봐야 할 것으로 보이지만 투자자의 경우 현물과 더불어 ETF를 통해서도 비트코인에 투자할 수 있게 되었습니다.
그럼 어떤 ETF를 선택해야 할까요? 이번에 승인 받은 비트코인 ETF에 대해 자세히 살펴보겠습니다. 또한 투자 장점 및 단점에 대해서도 알아보았으니 아래 내용을 참고해 보실 수 있습니다.
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현물 비트코인 ETF란?
비트코인 ETF는 직접 비트코인에 투자하는 상장지수펀드를 말합니다. 사실 이번에 승인받은 ETF는 현물 비트코인 ETF (Sport Bitcoin ETF) 라고 불리고 있는데요.
선물이 미래 날짜의 가격에 대한 반영을 나타내는 것이라면 현물은 현재 비트코인의 가격과 동일하게 움직이는 ETF를 말합니다.
이렇게 굳이 현물 ETF라고 부르는 이유는 이미 선물 ETF가 출시되었기 때문인데요. 선물 ETF의 경우 2021년 10월 시장에 출시되었었습니다.
그러므로 이미 출시된 상품과의 구별을 위해 이번에 출시된 상품의 경우 현물 비트코인 ETF로 부르고 있습니다.
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현물 비트코인 ETF 장점
이번의 비트코인 ETF 승인으로 인해 향후 암호화폐 시장에 대한 전망 또한 밝다는 얘기가 나오고 있는데요. 그럼 기존의 암호화폐 거래소를 통해서 직접 비트코인에 투자하는 것과 어떤 차이가 있을까요?
1) 거래의 편리성
현물 비트코인 ETF는 직접 비트코인에 투자하는 ETF로 투자자들은 비트코인 구입을 위해 바이낸스나 코인베이스 등의 암호화폐 거래소에 갈 필요 없이 직접 현물 비트코인 ETF를 구매할 수 있습니다.
이렇게 비트코인 ETF에 대해 투자하기 위해서는 기존의 주식이나 채권 ETF에 투자하는 것과 동일한 방법으로 증권사를 통해서 투자할 수 있게 되었습니다.
그리고 자산 보호를 위해 사용했던 암호화폐 지갑이나 골드 스토리지를 유지할 필요 없이 ETF를 통해서 일반 금융자산과 동일하게 거래가 가능하게 되었습니다.
2) 거래 수수료
현물 비트코인 ETF의 경우 현재 운용되고 있는 다른 암호화폐 펀드 대비 수수료가 매우 낮습니다. 기존의 펀드가 최대 3% 정도에 거래되고 있다는 것을 감안한다면 일반적인 비트코인 ETF의 수수료를 0.95%로 상대적으로 낮은 가격으로 거래가 가능합니다.
하지만 이러한 거래 수수료는 일반적으로 암호화폐 거래소 등을 통한 거래 대비 수수료가 매우 높은 수준이라고 할 수 있습니다. 일반적으로 국내 투자자들이 많이 이용되는 바이낸스의 경우 거래금액이 많아질 경우 수수료 할인 혜택 등을 고려한다면 훨씬 낮은 수수료로 거래가 가능한데요. 이런 낮은 수수료를 감안한다면 비트코인 ETF가 수수료 면에서는 좋은 선택이라고 하기 어렵습니다.
바이낸스의 경우 0.1%로 일반적인 ETF 대비 수수료가 매우 높기 때문에 기존의 펀드 사용자가 아닌 경우라면 투자 메리트가 그리 크지 않을 수도 있습니다.
자세한 바이낸스 수수료는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
그럼 현재 투자 가능한 현물 비트코인 ETF에는 어떤 상품들이 있을까요?
현물 비트코인 ETF TOP 11
2024년 1월 11일 기준 현재부터 거래가 시작되는 승인된 현물 비트코인 ETF 목록은 아래와 같습니다.
아래 링크를 클릭하시면 바로 해당 ETF에 대한 설명으로 넘어갑니다.
- 인베스코 갤럭시 비트코인 ETF (BTCO)
- ARK 21Shares 비트코인 ETF (ARKB)
- VanEck 비트코인 신탁 (HODL)
- 프랭클린 비트코인 ETF (EZRR)
- 그레이스케일 비트코인 트러스트 (GBTC)
- Blackrock 아이쉐어즈 비트코인 트러스트 (IBIT)
- 위즈덤트리 비트코인 펀드 (BTCW)
- 비트와이즈 비트코인 ETF (BITB)
- 발키리 비트코인 펀드 (BRRR)
- 해시덱스 비트코인 ETF (DEFI)
- Fidelity Wise Origin 비트코인 트러스트 (FBTC)
총 11개의 현물 비트코인 ETF가 현재 승인된 가운데 그럼 어떤 비트코인에 투자해야 할까요?
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현물 비트코인 ETF 투자 기준
위의 목록을 보시면 이미 우리가 잘 알고 있는 대부분의 자산운용사에서 ETF 상품을 출시한 것을 알 수 있습니다. 모두 유명한 회사이기 때문에 어떤 상품에 투자해야 할지 궁금하실 것이라 생각되는데요.
현물 비트코인 ETF는 모두 비트코인에 투자하는 상품으로 물론 동일한 투자 결과를 제공해야 합니다. 하지만 그렇다고 해서 위의 ETF가 모두 동일한 상품이라는 의미는 아닙니다.
투자를 고려하실 때 아래의 사항을 고려하신 후 선택하시는 것이 좋습니다.
1. 거래 수수료
모든 ETF 상품이 동일하게 비트코인에 대해 투자함으로 투자 성과는 거의 비슷할 것이라고 생각되는데요. 그러므로 실제 투자자들의 수익은 수수료에 따라 구분될 가능성이 가장 높습니다.
그러므로 각각의 ETF 상품 중 가장 낮은 수수료를 제공하는 상품을 선택하시는 것이 수익률을 높일 수 있는 방법입니다. 현재 가장 낮은 수수료는 0.20%이며 그레이스케일의 경우 1.50%로 가장 높은 상황입니다. 일부 상품의 경우 변경될 가능성이 있으니 상품별로 잘 검토해 보시는 것이 좋습니다.
2. 거래량 및 유동성
비트코인 ETF 역시 일반적인 투자 상품과 동일하게 거래량이 높아 유동성이 좋은 상품에 투자하는 것이 좋습니다.
대부분의 투자자들은 대규모 거래에서 최적의 가격으로 매도나 매수를 하기를 원하는데요. 유동성이 높을수록 더 좋은 가격으로 거래가 가능하기 때문에 매수 매도 스프레드가 적은 상품을 선별하는 것이 좋습니다.
현물 비트코인 ETF 단점
1. 효율성의 부족
이번에 승인된 현물 비트코인 ETF의 경우 선물 ETF보다는 좋은 선택이라고 할 수 있지만 다른 일반적인 ETF에 비해 투자 효율성이 떨어진다는 평가를 받고 있는데요.
특히 수수료면에서 일반적으로 투자자들이 직접 바이낸스 같은 암호화폐 거래소를 통해서 거래하는 것보다 더 높다는 단점이 있습니다. ETF별로 수수료가 다르기 때문에 수수료를 기반으로 ETF를 선정하는 것이 수익을 높일 수 있는 방법입니다.
2. 변동성
모든 금융자산은 변동성을 가지고 있습니다. 하지만 일반적인 ETF와는 달리 비트코인 ETF의 경우 그 변동성이 매우 큰 편이라고 할 수 있습니다.
비트코인의 경우 지난 5년 간의 기록을 볼 때 최소 45% 이상 하락한 경우가 4번 있었으며, 현재 가격은 지난 최고치 대비 30% 이상 낮은 수준입니다.
비트코인 ETF의 경우 이러한 변동성에 그대로 노출되기 때문에 큰 변동성을 원하시지 않는 경우라면 투자가 적합하지 않을 수 있습니다.
비트코인 ETF에 대해 자주 묻는 질문들:
1) 비트코인 ETF는 좋은 투자인가요?
비트코인의 경우 변동성이 매우 높은 투자 상품으로 일반적인 변동성을 원하시는 경우 적합하지 않을 수 있습니다. 자신이 감당할 수 있는 정도 그 이상의 위험을 감수하시지 않는 것이 좋습니다.
2) 어떤 ETF를 선택해야 할까요
비트코인 ETF 역시 다른 ETF와 마찬가지로 자산 규모, 비용, 자신의 투자 전략을 고려하여 투자하는 것이 좋습니다.
투자 방법
방금 승인 되었기 때문에 아직까지 국내에서 해외 비트코인 ETF에 투자하는 경우는 많지 않습니다. 하지만 투자 방법은 기존의 미국 ETF와 동일하게 진행하시면 됩니다.
국내 증권사 앱을 통해서 미국 ETF 방식과 동일하게 투자를 진행하실 수 있습니다. 자세한 글은 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
