미국 ETF 종류 TOP 5+ 총정리
지난 2008년 금융위기 이후 미국증시에 꾸준히 상승하면서 국내증시 뿐 아니라 미국증시에 관심을 갖는 분들이 많아지고 있습니다.
국내증시와 마찬가지로 미국 주식시장에 투자하는 방법으로는 미국 개별주식에 투자할 수도 있지만 시장 전체 혹은 특정 섹터에 투자하는 미국 ETF에 투자하는 방법도 있습니다.
그럼 미국 ETF는 개별 주식과 비교해서 어떤 점에서 차이가 있을까요? 오늘은 미국 ETF의 특징과 미국 ETF 종류에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
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미국 ETF 특징
ETF는 특정 지수나 산업분야, 상품 등의 자산에 투자하는 일종의 펀드로 Exchange Traded Fund의 약자입니다. 일종의 펀드이지만 기존의 펀드와는 달리 일반 주식과 같이 증권거래소에서 쉽게 매매가 가능하다는 특징을 가지고 있습니다.
펀드가 시세를 하루에 한 번씩 고지하는 것과는 달리 ETF의 경우 일반 주식과 마찬가지로 시세가 하루종일 변동하는 특징을 가지고 있습니다. 그리고 ETF는 일반 주식과 같이 주식시장에서 거래가 가능하지만 주식 뿐 아니라 채권과 상품 등 다양한 유형의 투자자산에 투자될 수 있습니다.
전 세계 주요 주식시장 모두 ETF 상품을 운용하고 있지만 미국 시장의 경우가 가장 다양하며 큰 자산규모를 가지고 있습니다.
미국 ETF 종류
그럼 과연 미국 ETF에는 어떤 종류가 있을까요? ETF를 거래하는 것은 개별 주식을 거래하는 것과 동일합니다. 쉽게 투자가 가능하기 때문에 개별 투자자들에게 인기가 있으며 개별주식에 비해 변동성이 낮다는 장점이 있어 개별주식 투자에 대한 위험을 완화시킬 수 있습니다.
그럼 미국 ETF에는 어떤 종류가 있을가요? 미국 ETF 투자를 고려하시는 분들을 위해 미국 ETF 종류에 대해 알아보고자 합니다. 미국 ETF는 아래의 총 6개의 종류로 나뉘어질 수 있습니다.
1. 미국 ETF 종류: 주식형 ETF
미국에서 운용되는 대부분의 ETF의 경우 특정 주가지수 혹은 특정 산업분야를 추종하는 것이 일반적입니다. 특정 지수를 추종하는 ETF는 전체 지수를 그대로 따라가거나 혹은 대표 쌤플링을 통해서 선물이나 옵션 등의 기법을 사용하기도 하여 지수 내에 포함되어 있지 않은 유망 주식을 포함하기도 합니다.
만일 이런 ETF의 기존 지수와의 추적 오차가 2% 이상 발생하게 되는 경우 해당 ETF는 적극적으로 운용되는 것으로 판단하시면 됩니다.
미국의 주식형 ETF에서 추종하는 주가지수와 해당 지수를 추종하는 ETF로는 아래와 같은 지수가 있습니다.
1) S&P 500 지수
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
2) NASDAQ 100 지수
Invesco QQQ Trust (QQQ)
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
주요 ETF 상품들이 추종하는 미국 주식 인덱스는 위와 같으며 이 외에도
S&P MidCap 400 Index
S&P SmallCap 600 Index 및 에너지, 헬스, 통신, 제약 등 각 산업분야별 인덱스를 추종하는 다양한 종류의 주식형 ETF 종류가 존재합니다.
2. 채권형 ETF
미국 국채 및 회사채에 투자하는 채권형 ETF가 있습니다. 대부분의 전문가들은 투자자들의 포트폴리오의 일부를 채권에 투자할 것을 권유하고 있습니다. 고정 이자 수입이 나오는 채권에 투자함으로써 주식형 포트폴리오의 변동성을 줄일 수 있을 뿐 아니라 추가 이자 수입을 기대할 수 있기 때문입니다.
일반적으로 투자자의 연령 및 투자성향에 따라 고정 이자 수입이 나오는 채권형 ETF와 주식형 ETF의 비율을 정하게 마련입니다. 채권형 ETF의 경우 특히 주식형 ETF가 하락할 때 추가 이자 수익으로 주식의 하락으로 인한 손실을 보완할 수 있다는 장점이 있습니다.
1) 미국 국채 ETF
미국 정부 국채: iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
미국 정부 인플레이션 보호 (TIPS) 국채: iShares TIP Bond ETF (TIP)
모기지 보증 증권 (MBS): iShares MBS ETF (MBB)
2) 회사채 ETF
iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)
iSHares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF (HYG)
3) 미국 지방채 ETF
iShares National AMT-Free Muni Bond ETF (MUB)
3. 미국 ETF 종류: 상품 ETF
원자재 등의 상품에 투자하는 ETF를 의미합니다. 상품 관련 ETF에 투자전 먼저 왜 상품에 투자해야 하는지에 대해 아는 것이 중요합니다. 역사적으로 볼 때 원자재의 경우 주식의시세와 직접적인 상관관계가 없는 것이 사실입니다.
하지만 일반적으로 경제 위기 같은 상황 속에 주가가 하락하는 경우 대부분의 경우 금이나 한정 자산이 원유 같은 원자재의 시세는 상승하는 성향을 보이기 때문입니다.
그러므로 안정성 있는 수익을 올리기 위해서는 자산 포트폴리오를 다각화하는 중요합니다. 즉 자산 내에 주식과 채권 뿐 아니라 부동산과 상품 등의 다양한 자산을 보유함으로 다른 곳의 손실을 보완하는 구조를 만드는 것입니다.
주식이나 채권 ETF와 같이 상품 ETF 역시 다양한 자산에 투자합니다. 하지만 가장 많은 자산 규모를 가지고 자금이 몰리는 ETF는 아래와 같습니다.
1) 금 ETF
SPDR Gold Shares (GLD)
iShares Gold Trust (IAU)
SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
2) 원유 ETF
United States Oil Fund LP (USO)
ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil (SCO)
3) 원자재 ETF
Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF (PDBC)
4. 부동산 ETF
코로나와 같이 경기부진 타결을 위해 정부가 지원금을 지급하는 상황 같은 경우에는 시장의 인플레이션을 예상하여 부동산 ETF 매입을 고려할 수 있습니다. 부동산 투자 신탁 (REIT) ETF의 경우 부동산에 집중적으로 투자하여 수익률 측면에서도 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
대표적인 미국 부동산 ETF로는 아래의 상품이 있습니다.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Schwab US REIT ETF (SCHH)
Real Estate Select Sector SPDR ETF (XLRE)
5. 통화 ETF
전 세계 각국의 통화에 투자되는 ETF 입니다. 세계 통화의 변동성이 심화됨에 따라 미국 달러의 가치의 변화 뿐 아니라 한국 원화의 가치 역시 상승과 하락이 반복됩니다. 투자의 가치를 보호하려는 투자자의 경우 원화 가치 하락에 대한 헤지를 제공하는 옵션을 제공할 수 있습니다.
일반적으로 이러한 통화가치 하락에 대비하는 방법은 해외 주식이나 해외 주식 관련 ETF에 투자하는 것입니다. 하지만 미국 주식을 포함하여 해외 주식의 경우 일반적으로 국내 주식과도 상관관계가 있을 수 있기 때문에 정확한 자산의 다각화를 제공하지는 않습니다.
한국의 경우라면 국내 경기 둔화 및 원화 하락과 달러 상승을 대비한 달러 ETF에 투자할 수 있습니다.
Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
6. 전문 ETF
위와 같이 다양한 ETF가 대중화 되면서 모든 투자전략을 충족하기 위한 방법 중 하나로 다양한 종류의 전문 펀드들이 등장했습니다. 특히 레버리지를 활용하여 특정 지수의 수익률을 2배, 혹은 3배로 올릴 수 있는 레버리지 펀드입니다.
또한 해당 지수와 반대로 가는 종류의 인버스 ETF도 있습니다. 이들 펀드에 투자하기 위해서는 먼저 레버리지와 인버스의 단점과 위험을 인지하는 것이 무엇보다 중요합니다.
1) 레버리지 ETF
ProShares UltraPro QQQ ETF (TQQQ)
ProShares Ultra QQQ (QLD)
2) 인버스 ETF
ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ)
ProShares Short UltraShort S&P500 (SDS)
ETF의 확산은 투자자들에게 일반 펀드보다 훨씬 저렴한 방법으로 자산의 다각화를 이룰 수 있는 방법을 제공하고 있습니다. 어느 시장을 원하든 해당 분야에 적합한 다양한 ETF가 있습니다.
여러 ETF를 충분히 검토하신 후 자신의 투자성향에 따른 자산 배분을 결정한 다음 투자 목표 달성을 위한 적합한 ETF를 선택하시는 것이 좋습니다.
