엔화 투자 방법 추천 및 사는법
최근 국내에도 엔화 투자 방법 및 사는법에 관심을 갖는 분들이 많아지고 있습니다. 엔화 환율이 최근 들어 최저 수준을 기록하면서 환차익을 고려하시고 투자하시는 분들이 늘어나고 있는데요.
주식이나 부동산 등에 대한 투자가 하락하거나 횡보 중이라면 엔화나 달러 같은 다른 통화에 투자하는 것도 좋은 방법이 될 수 있습니다.
일본의 경우 장기간의 경기침체로 주식 시장이 하락했었지만 최근 다시 투자자금이 몰리면서 엔화에 대한 수요 또한 증가할 것으로 예상되는데요.
엔화 환율이 하락할 때 사 놓았다가 상승할 때 매도하는 것만으로도 수익을 볼 수 있기 때문에 최근 관심을 갖는 분들이 많으신데요. 그럼 엔화에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?
이 글에서는 엔화 ETF 및 엔화에 투자하는 방법에 대해 자세히 정리해 보겠습니다. 투자를 계획하신다면 참고해 보시기 바랍니다.
엔화를 사는 이유는?
엔화는 일본의 통화로 미국 달러와 함께 대표적인 안전자산으로도 불립니다. 일본의 장기간의 경기침체에도 엔화를 여전히 안전자산으로 여기는 것에 의문이 생길 수도 있는데요.
장기간의 경기침체에도 불구하고 여전히 전 세계 3위의 경제규모를 가지고 있다는 점과 일본 기업의 경쟁력과 신용도 등의 면에서 여전히 엔화는 세계에서 가장 많이 사용되고 있는 통화 중 하나입니다.
일본의 정부부채가 상당히 높은 편에 속하지만 다른 국가들과는 달리 일본 채무의 경우 채권자가 일본 기업과 국민들이라 부도의 위험이 매우 낮다는 평가가 많은데요.
특히 장기간의 디플레이션에도 불구하고 엔화의 가치가 상대적으로 안정적인 상태를 유지해 왔다는 점에서 여전히 안전자산으로 여겨지고 있습니다.
그럼 이런 엔화에 어떻게 투자해야 할까요?
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엔화 투자 방법 추천 및 사는법 TOP 7
1. 외환 시장 (Forex Market)
외환 시장은 엔화나 유로화, 그리고 미국 달러 같은 세계에서 가장 많이 사용되고 통화를 거래하는 시장을 말합니다.
외환 선물거래에 투자하는 시장으로 엔화가 상승할 것으로 예상되는 경우 롱 포지션을, 하락이 예상되는 경우 숏 포지션을 잡는 방식인데요.
이전에는 주로 외환 전문가나 기관 투자자들이 참여하는 시장이었지만 최근에는 일반 투자자들 역시 많이 참여하는 것으로 알려져 있는데요.
이러한 외환 시장의 장점은 다른 거래와는 달리 24시간 거래가 가능하다는 점과 레버리지 역시 사용할 수 있다는 점입니다. 단 레버리지를 활용하여 수익을 높일 수 있지만 잘못될 경우 손실도 2배가 될 수 있습니다.
외환 시장에 참여를 원하시는 경우 먼저 연습 사이트를 통해 충분히 연습해 보신 후 시도해 보시는 것이 좋습니다.
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2. 엔화 투자 방법 : 엔화 예금
일반 투자자들이 엔화에 투자하는 가장 좋은 방법 중 하나는 바로 은행의 엔화 예금에 가입하는 방법인데요. 각 은행에서는 세계 주요 통화에 대한 외화 예금 상품을 제공하고 있습니다.
최근 엔화 환율이 하락하면서 다시 엔화 예금에 대한 관심 역시 뜨겁습니다. 엔화 같은 외화 예금의 경우 예치 기간에 따라 이자 금액이 달라지게 되는데요.
무엇보다 예치 기간 동안 이자 수익을 얻을 수 있을 뿐 아니라 매도할 때 환율이 상승한 경우 환차익도 얻을 수 있기 때문에 많은 분들이 관심이 있으실 것이라 생각됩니다.
또한 환차익의 경우 비과세로 진행되기 때문에 세금에 신경을 쓰지 않아도 된다는 장점이 있습니다.
현재 주요 은행마다 엔화 예금을 내놓고 있는데요. 아래 링크를 통해서 각 은행별 엔화 예금에 대한 이자와 예치기간 등을 확인하실 수 있습니다.
국민은행 엔화 예금 금리 알아보기
우리은행 엔화 예금 금리 알아보기
신한은행 엔화 예금 금리 알아보기
하나은행 엔화 예금 금리 알아보기
3. 엔화 ETF
엔화에 투자하기 위한 방법으로 엔화 ETF를 활용하실 수도 있습니다. 엔화 ETF는 한국거래소의 엔 선물에 투자하는 상품으로 환율이 상승하면 바로 환차익을, 환율이 하락하게 되면 환차손이 발생하게 되는데요.
기초지수와 동일하게 가치가 변동하도록 운용되고 있습니다.
국내에서 판매 중인 대표적인 엔화 ETF로는 TIGER 일본엔선물 ETF 가 있는데요. 최근 투자자금이 몰리고 있습니다.
수수료는 연간 0.25%로 상대적으로 저렴하게 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다.
4. 미국 상장 엔화 ETF
국내의 경우 엔화 ETF 상품이 그리 다양하지 않은데요. 미국 시장에는 국내보다 훨씬 다양한 엔화 ETF 상품이 상장되어 있습니다.
국내 엔 ETF가 원화 대비 엔화의 변동성을 추종하는 상품이라면 미국에 상장된 엔화 ETF의 경우 미국 달러 대비 엔화에 대한 변동성을 추종하는 상품입니다.
국내 엔화 ETF가 아닌 미국 상장 엔화 ETF가 선호되는 이유는 유동성 때문입니다.
전 세계의 자금이 몰리는 미국 시장인 만큼 국내보다 거래가 더욱 활발하게 이루어진다는 장점이 있습니다.
거래 규모가 크고 유동성이 클수록 시장 가격과의 괴리가 작기 때문에 투자에 유리한 면이 있습니다.
대표적인 미국에 상장되어 있는 일본 엔화 ETF로는 아래의 상품들이 있습니다.
미국에 상장된 엔화 ETF의 경우에도 국내 증권사에서 거래할 수 있습니다. 검색창에 ETF 이름이나 티커를 입력하시면 바로 거래가 가능합니다.
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5. 엔화 투자 방법 : 일본 주식
엔화에 투자하는 또 다른 방법으로 일본 주식에 투자하는 방법이 있는데요. 최근 일본의 경우 일본 경제의 회복에 대한 기대감으로 전 세계의 투자자금이 몰리고 있는 것입니다.
특히 작년 TSMC 주식을 매도했던 워렌 버핏이 일본의 다수의 기업에 대해 대규모로 투자하면서 다른 투자자들의 자금도 몰리고 있습니다.
특히 일본 시가총액 1위를 기록하고 있는 도요타 자동차의 경우 주가가 연초 대비 35%까지 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.
반도체 장비 등을 제조 판매하는 도쿄 일렉트론의 경우 연초 대비 60% 이상 상승하며 전체 일본 주식 시장의 호황을 이끌고 있는데요.
일본 주식 같은 해외 주식의 경우 시세차익과 배당금, 그리고 환율이 상승했을 때 환차익까지 거둘 수 있기 때문에 가장 선호되는 투자 방식이기도 합니다.
일본 주식의 경우에도 국내 증권사 앱에서 투자할 수 있는데요. 증권사 앱에서 해외 주식 섹션에서 원하는 주식의 이름을 입력하시면 바로 거래를 시작할 수 있습니다.
단 일본 주식의 경우 한국이나 미국의 주식처럼 1주씩 매수할 수 있는 것이 아닙니다. 일본 주식 의 경우 100주 단위로만 매수가 가능한데요.
현재가 원화로 주당 25,000원 정도라고 가정했을 때 100주의 가격은 2백5십만원 입니다.
또한 도쿄 일렉트론의 경우 주당 2십만 원 정도로 100주를 구매한다고 하면 2천만원이 소요 되는데요. 개인 투자자들이 투자하기에는 부담이 갈 수 밖에 없죠.
이런 경우 일본 주식 시장에 투자하는 ETF 상품에 투자하실 수 있습니다.
6. 국내 일본 ETF
국내의 다수의 증권사에서 일본 주식 시장에 투자하는 상장지수펀드 (ETF)를 제공하고 있는데요. 일본 주식의 경우 거래 당 단위가 1주가 아닌 100주기 때문에 소액으로는 투자가 어렵다는 단점이 있습니다.
이러한 이유로 소액으로 투자를 시작하기를 원하시는 경우 대부분 일본 ETF 상품을 이용하시는 경우가 많은데요. 국내에서 거래되고 있는 대표적인 일본 ETF로는 아래의 상품들이 있습니다.
TIGER 일본 니케이 225 ETF
KODEX 일본 TOPIX 100 ETF
니케이 225 지수를 추종하는 ETF의 경우의 경우 일본의 상위 225개의 기업의 주가를 추종하는 상품입니다. 그리고 토픽스 100 지수를 추종하는 경우 도쿄 증권 거래소에 상장 되어 있는 상위 100개 기업의 주가를 추종하는 상품입니다.
ETF의 경우 수수료도 계산을 해 봐야 하는데요. TIGER 일본 니케이 225의 경우 연 0.35%, KODEX 일본 TOPIX 100의 경우 연 0.19%의 비용이 소요됩니다.
저렴한 비용으로 일본 주식 시장에 소액으로도 투자할 수 있기 때문에 많은 분들이 활용하는 상품이기도 합니다.
7. 미국 상장 일본 ETF
국내 증권사의 ETF의 경우 자산 규모와 거래량이 적기 때문에 유동성이 부족하다는 단점이 있는데요. 이런 경우 미국 주식시장에 상장되어 있는 일본 ETF를 활용해 보실 수 있습니다.
대표적인 미국의 일본 ETF의 경우 이래의 상품들이 있는데요. 각 펀드에 대한 자세한 설명은 아래 링크를 통해 확인하실 수 있습니다.
아이쉐어즈 MSCI 일본 ETF (EWJ)
JP모건 BetaBuilders 일본 ETF (BBJP)
위즈덤트리 일본 헤지드 에퀴티 펀드 (DXJ)
이상 엔화에 투자할 수 있는 다양한 방법에 대해 정리해 보았습니다. 각 상품별로 비교해 보신 후 적절한 선택을 해 보시기 바랍니다.
