금 투자 하는 방법 및 투자 이유
지난 인류의 역사에 있어서 금 (Gold)은 언제나 화폐 역할을 해 왔습니다. 고대에서부터 현대 사회에 이르기까지 위기가 닥칠 때는 금에 수요가 몰리면서 가격이 올라가는 모습을 보여주었습니다.
현대시대 투자자들은 국제정세의 불안이나 인플레이션이 예상될 때 위험을 헤지하는 수단으로 금을 활용합니다.
그럼 이렇게 위기 시에 언제나 힘을 발휘하는 금에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요? 과연 어떤 방법이 있을까요?
금 투자를 준비하시는 분들을 위해 다양한 금 투자 방법 및 투자 이유에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
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금 투자 이유
그럼 금에 투자해야 하는 이유에는 어떤 것들이 있을까요?
1. 인플레이션의 헤지
역사적으로 금은 인플레이션이 상승하는 기간에 가격이 상승하는 모습을 보여주었습니다. 즉 인플레이션으로 생활비가 상승할 때 금의 가격 역시 상승하면서 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 작용해 왔습니다.
지난 몇 년간 인플레이션의 상승과 함께 금가격 역시 함께 상승해 왔습니다. 특히 금은 가격이 국제적으로 미국 달러로 표시되면서 현재와 같이 환율이 상승할 때 돈의 가치 하락을 막을 수 있는 수단이 될 수 있습니다.
2. 한정 자산
현재 시장에 공급되고 있는 금의 상당수는 세계의 중앙은행의 금고에서 나온 것입니다. 하지만 이러한 공급은 2008년 금융위기를 지나면서 크게 둔화되었으며 광산에서 생산되고 있는 생산량 역시 감소하고 있습니다.
금은 공장에서 생산되는 일반적인 상품과는 달리 무제한으로 만들어낼 수 있는 자원이 아닙니다.
채굴이 비교적 쉬운 지표층에 있는 금은 거의 채굴한 상황으로 새로운 광산을 발견하고 또 채굴하는데 더 많은 시간과 더 큰 비용이 소요될 수 있습니다.
이렇게 공급량이 감소하면 금의 가격은 더욱 상승할 수 있습니다.
3. 안전자산
금은 특히 정치적인 불안정한 상황이나 긴장이 고조될 때 가격이 상승하는 일종의 안전자산이자 위기 상품으로도 불립니다. 지난 2008년 금융위기로 전 세계가 어려움을 겪을 때 금은 사상 최고가를 기록했던 적이 있습니다.
또한 인류의 어려움의 시기에는 금은 언제나 안전한 자금의 도피처 역할을 해 왔습니다.
이러한 이유로 현대의 많은 투자자들은 전체 투자 포트폴리오의 위험을 낮추기 위한 수단으로 금에 일정 부분 투자할 것을 권유하는 경우가 많습니다.
그럼 과연 금에는 어떻게 투자해야 할까요?
금 투자 하는 방법
1. 금 투자 방법: 현물 금
가장 직접적인 방법은 바로 금 현물을 구입하는 것입니다.
1) 금괴
무게와 순도가 정식으로 인증된 금괴, 혹은 동전 등을 구입하는 것입니다. 하지만 이러한 금괴의 경우 사고 팔 때 비용이 많이 들 뿐 아니라 금괴로 만드는데 수공비가 포함됩니다.
또한 큰 금괴의 경우 일부한 매도하기를 원할 때 원하는 만큼 정확히 잘라 판매하는 것이 불가능합니다.
그러므로 순수하게 금에 투자를 원하는 경우라면 금괴의 경우 투자면에서 그리 효과적이지 않습니다.
2) 귀금속
전 세계 금 생산량의 약 50%가 가까운 분양이 장신구를 만드는데 사용됩니다. 한국의 경우에도 전통적으로 순금으로 된 장신구를 선물하는 전통이 있습니다.
물론 금 시세가 급등하면서 이러한 전통이 다소 없어지기는 했지만 투자적인 측면으로만 고려한다면 금으로 된 귀금속을 구입하는 것은 그리 좋은 방법은 아닙니다.
장신구의 경우 세공비가 높게 책정되어 있어 정작 판매할 때는 기대했던 금액을 받지 못하는 경우가 많기 때문입니다.
2. 금 선물 및 옵션
원유 선물처럼 금 역시 선물과 옵션 계약을 통해서 거래할 수 있습니다.
선물 (Future)은 미래의 어느 특정 날짜에 금을 사거나 파는 계약을 맺는 것을 말합니다. 실제적인 금이 오가는 것은 아니며 계약으로만 되어 있으며 주로 높은 금액이 소요되기 때문에 경험이 많은 투자자들이 주로 사용하는 방법입니다.
옵션 역시 옵션 소유자에게 미리 정해진 가격으로 특정 기간에 구매할 수 있는 권리를 부여하는 계약을 말합니다. 이러한 선물과 옵션 계약의 경우 변동성이 크며 위험도 역시 높아 대부분의 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
3. 금 투자 방법: 금광 회사
금의 가격이 상승할 것이라고 예상되는 경우 광업이나 금 정제 등을 전문으로 하는 회사 역시 금 시세 상승으로 이익을 보게 될 확률이 높습니다.
이렇게 현물 대신 주식에 투자함으로 얻게 되는 또 하나의 이점은 주가 상승으로 인한 시세 차익 뿐 아니라 배당 수익까지 얻을 수 있다는 장점이 있습니다.
또한 대부분의 이러한 금광 기업들은 금광 뿐 아니라 광범위한 글로벌 사업을 영위하고 있을 가능성이 높습니다. 이러한 기업들은 다양한 비즈니스를 통해 금가격이 하락할 때도 여전히 이익을 낼 수 있습니다.
대표적인 금광 기업으로는 뉴몬트 주식회사 (NEM)가 있습니다. 콜로라도에 본사를 두고 있는 세계 최대의 금광 기업으로 미국과 남미, 그리고 아프리카에 광산을 운영하고 있습니다.
4. 금 ETF 및 금 펀드
일반 개인 투자자가 금에 투자할 수 있는 최상의 방법 중 하나는 금 기반의 ETF (상장지수펀드)에 투자하는 것입니다. 특히 소액 투자자의 경우라면 현물 금이나 금 코인 등에 투자하는 것보다 더 효율적입니다.
금괴를 구매하는 경우 일부를 매각하고 싶어도 덩어리로 되어 있어 판매가 어렵다는 단점이 있습니다. 하지만 ETF의 경우 1주식의 가격이 최소 단위로 나뉘어지기 때문에 일부를 쉽게 판매하는 것이 가능합니다.
또한 무엇보다 금괴나 다른 현물 금에 비해서 지불해야 하는 수수료가 낮은 편입니다. 평균 수수료율은 0.65%로 일반적인 금괴가 수공비나 거래에 지불해야 하는 수수룔를 감안한다면 훨씬 저렴한 편입니다.
또한 금 ETF의 경우 주식처럼 최소 투자 단위로 나뉘어져 있어 소액으로도 문제 없이 투자가 가능한 것이 특징입니다.
이상 다양한 종류의 금 투자 방법 및 금 투자 이유에 대해 알아보았습니다.
